ライフイベント表とは？将来のお金をざっくり見える化する基本

イントロ

将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見る

ライフイベント表とは？将来のお金をざっくり見える化する基本では、ライフイベント表、教育資金、住宅資金、老後資金を生活場面と結び付け、「将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見る」という見方で整理する。生活場面で迷いやすく、FP3級でも基本確認が問われる論点です。

定義

教科書では: ライフイベント表とは？将来のお金をざっくり見える化する基本では、ライフイベント表、教育資金、住宅資金、老後資金を生活場面と結び付け、「将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見る」という見方で整理する。
言いかえると: ここではライフイベント表、教育資金、住宅資金、老後資金を扱います。細かな数値の丸暗記、2級以上の細かな論点まで一度に追わず、ライフイベント表を生活場面で判断する見方に絞ります。

要点

重要度は★★☆。結婚、教育、住宅、老後のざっくり計画には、将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見る。

比較

見る点主役

見る点合わせて見る語

見る点判断軸

ライフイベント表とは？将来のお金をざっくり見える化する基本は、用語を覚えるだけでなく、生活場面で最初に何を見るかを分けると理解しやすくなります。

例

場面: 生活の中でお金の判断に迷った初学者が、結婚、教育、住宅、老後のざっくり計画にライフイベント表、教育資金、住宅資金を確認する場面。
順に考えると: まずライフイベント表が何のための仕組みかをつかみ、次に教育資金や住宅資金との違いを見ます。将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見ると決めておくと、細かな数字に入る前に選択肢を読み分けやすくなります。
ここが結論: 「将来のイベントを年表にして、お金が必要な時期を見る」を先に押さえれば、FP3級の問題と生活上の確認点を結び付けやすくなります。

注意

確認

Q1

ライフイベント表とは？将来のお金をざっくり見える化する基本で、最初に見る判断軸として最も近いものはどれですか。

まとめ

キャッシュフロー表とは？収入・支出・貯蓄残高の見方では、キャッシュフロー表、収入、支出、貯蓄残高を生活場面と結び付け、「年ごとの収支と残高を並べて、資金ショートを見つける」という見方で整理する。

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