老齢・障害・遺族年金とは？3つの給付の違い

イントロ

年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分ける

老齢・障害・遺族年金とは？3つの給付の違いでは、老齢年金、障害年金、遺族年金、受給要件を生活場面と結び付け、「年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分ける」という見方で整理する。生活場面で迷いやすく、FP3級でも基本確認が問われる論点です。

定義

教科書では: 老齢・障害・遺族年金とは？3つの給付の違いでは、老齢年金、障害年金、遺族年金、受給要件を生活場面と結び付け、「年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分ける」という見方で整理する。
言いかえると: ここでは老齢年金、障害年金、遺族年金、受給要件を扱います。細かな数値の丸暗記、2級以上の細かな論点まで一度に追わず、老齢年金を生活場面で判断する見方に絞ります。

要点

重要度は★★★。家族の保障や老後資金を考えるには、年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分ける。

比較

見る点主役

見る点合わせて見る語

見る点判断軸

老齢・障害・遺族年金とは？3つの給付の違いは、用語を覚えるだけでなく、生活場面で最初に何を見るかを分けると理解しやすくなります。

例

場面: 家計や将来のお金を見直したい学生・会社員が、家族の保障や老後資金を考えるに老齢年金、障害年金、遺族年金を確認する場面。
順に考えると: まず老齢年金が何のための仕組みかをつかみ、次に障害年金や遺族年金との違いを見ます。年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分けると決めておくと、細かな数字に入る前に選択肢を読み分けやすくなります。
ここが結論: 「年金は「いつ・誰に・何のために」出るかで分ける」を先に押さえれば、FP3級の問題と生活上の確認点を結び付けやすくなります。

注意

確認

Q1

老齢・障害・遺族年金とは？3つの給付の違いで、最初に見る判断軸として最も近いものはどれですか。

まとめ

一人暮らしに必要なお金はいくら？家計の固定費・変動費では、固定費、変動費、家計、貯蓄を生活場面と結び付け、「まず毎月必ず出るお金と変動するお金を分ける」という見方で整理する。

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